名人語錄
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黃金和白銀就像其他大宗商品一樣，有其內在價值，而且這個內在價值不是隨便說說的，
其稀有性，必須投入開採的人力，以及運用在礦場的資金都是決定其價值的因素。
大衛‧李嘉圖(David Ricardo)，英國政治經濟學家
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你必須選擇…相信黃金的自然穩定性，或是相信政府官員的誠信和聰明才智。雖然我無意批判政府官員，
但我建議你，只要資本主義能持續，還是信任黃金比較好。
蕭伯納(George Bernard Shaw)，知名作家
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只有黃金是錢。其他東西都是信貸。
J.P.摩根(J.P. Morgan)，摩根銀行創辦人 |
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金融市場通常是無法預測的。
喬治·索羅斯 |
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錢是工具，也是媒介。錢是財富，也是能量。
用錢是借用它的「能量」，而不是留下錢。
林千慧老師(梵千)-《錢的真相》 |
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黃金買貴了，他還是黃金。
萊默維爾貴金屬Lemmorville Precious Metals |
如何判別投資投機
投入任何一筆資金以前，都必須先確認自己是在「投資」或是在「投機」，而不是「投機」後被套牢在說自己是長期「投資」，你無法在投機進場後，重新決定投資報酬率，有些人會覺得，「如果買了沒有漲，就抱著當定存。」但這種想法非常的危險，同樣的，正確的投資決策，也不該變成錯誤的投機。永遠記得，失敗的投機，不會變成功的投資！
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但是，「投機」並非壞事，也許很多人會誤會投機是壞事，許多時候一次性的投機價差獲利，甚至勝過累積一兩年的現金流！因此投機不見得是壞事。
「如果你不關心明天是否開盤，你就是在投資，反之則是在投機。」 – 巴菲特
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「三種迅速致富的可能：一透過帶來財富的婚姻。二透過幸運的商業點子。三透過投機。」– 安德烈.科斯托蘭尼
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投資者：賺現金流
買的時候就知道賺多少。
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投機者：賺價差
賣的時候才知道賺或賠。
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你以為在「投資」，其實是在「投機」
| 房地產 |
投資獲利來源 |
房租 |
| 投機獲利來源 |
房價上漲 |
| 股票 |
投資獲利來源 |
股利、股息，公司成長 |
| 投機獲利來源 |
買低賣高賺價差 |
| 商品買賣 |
投資獲利來源 |
穩定持續買賣價差(將商品買賣能變成一個長期持續且穩定的生意系統，那就是投資。) |
| 投機獲利來源 |
一次性買賣價(每單一筆的買賣都是投機) |
那麼，實體貴金屬是投資好還是投機好？
「投資在買進時就決定了報酬率，但投機是在賣出時才決定報酬率。」– 羅伯特清崎
請注意！今天要談的是「實體貴金屬」，所謂的貴金屬（英文：Precious metals），通常用來指「金、銀、鉑、鈀」四種金屬，其價格通常昂貴且外表美觀，另外化學性質相對其他金屬穩定，具有較強的保值能力的金屬。
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也因為具有較強的保值能力，我們會強烈建議「實體貴金屬」以投資為目的最佳。雖然說有少部分專業人士，會以貴金屬來做投機獲利，不過那要具有相當程度專業知識背景、即時資訊獲取才能做到投機獲利；但也不代表說投資實體貴金屬就甚麼都不用學，只是說想要透過實體貴金屬 投機獲利 的難度 遠遠大於 投資獲利。
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而「實體貴金屬」不但是一種非常常見的投資方法，除了可以從一般的銀樓、珠寶店購得以外，也可以從銀行、鑄造場、交易市場，購賣「幣、章、條」等。
貴金屬（英語：Precious metals）指的是「具有高度經濟價值」之金屬。
貴金屬，通常是指金、銀、鉑、鈀四種價格昂貴的金屬
但嚴格是指金、銀、鉑族金屬（釕、銠、鈀、鋨、銥、鉑）八種昂貴金屬。
黃金之應用
白銀之應用
鉑金之應用
鈀金之應用
「功夫在錢外。」
– 傅月庵（茉莉二手書店執行總監） 為 林千慧老師(梵千)著作《錢的真相》所寫的推薦序
影響實體貴金屬價格變動的因素有那些?
影響實體貴金屬價格變動因素非常多，最主要有以下三點：總體經濟、地緣政治，供需問題。
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供需問題 |
| 實體貴金屬歸根到底還是一件商品，所以它必然會在市場當中存在供需關係，這就是實體貴金屬漲跌原因所在。對供需關係造成影響的因素主要有實物貴金屬的旺季、各國央行對實體貴金屬的需求以及工業用途的情況，當市場對於實體貴金屬的需求增多時，價格自然就會提高，反之出現供過於求時，價格就會有所下滑。 |
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地緣政治 |
| 地緣政治衝突主要是以戰爭和地方局勢作為體現，由於每年都會存在或多或少的軍事摩擦，常見的有中東地區，以及現在的蘇俄與烏克蘭(衍伸到歐洲，美加，中俄之間關係)，南北韓，中國和鄰近國家海權爭奪，都是屬於地緣政治範疇，因為貴金屬屬於避險資產或是重要工業資源，所以當地緣政治衝突出現時，就會吸引大量的資金進場，導致價格在短期之內迅速走高。 |
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總體經濟 |
| 來自於國際市場的即時動態，因為貴金屬是以美元計價的，所以美國市場的經濟狀況會對貴金屬波動產生較大的影響。同時，由於美元也會受到全球各種貨幣的干擾，所以實際上整個國際市場都會對貴金屬的漲跌產生一定的牽連，因此，大家在投資貴金屬時，要儘量通過優質平臺去全面掌握國際市場的一舉一動。 |
「商品和股市通常呈反向走勢。」-吉姆·羅傑斯(Jim Rogers)，商品專家和「量子基金」共同創辦人
「俄羅斯實際的鈀金庫存量是個嚴密看守的國家機密。」-聯合國貿易與發展會議
「黃金！黃金！來自美國河的黃金。」-山繆·布拉南
實體貴金屬種類那麼多，要投資哪一種好?
大部份的人，對實體貴金屬還是停留在飾品和傳統條塊類，其實現今實體貴金屬投資商品非常豐富多元。
最主要分為：飾品、原料粒、流通型條塊、流通型幣或章、收藏型幣或章、收藏型條塊。
| 實體貴金屬類別 |
| 原料粒 |
| 適合投資？ |
適合收藏？ |
| 不建議一般買家投資使用。通常都是相關職業人士購入使用。 |
不建議收藏用。 |
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原料粒形式的貴金屬對於工匠、手工藝人和許多類型的工業流程都非常有用，從珠寶製作到高科技組件，都需要這種極度導電和耐腐蝕的金屬粒（如電子或醫藥行業）。 |
| 飾品 |
| 適合投資？ |
適合收藏？ |
| 不建議投資使用。 |
強烈建議做收藏用。 |
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飾品在人類歷史相當悠久，義大利考古學家早幾年在地中海之濱發掘一具距今約16萬年的古人類女屍，女屍身上佩帶著一獸骨和石頭串成的項鍊。可能是迄今發現的世界上最早的首飾；而貴金屬飾品可以追朔到大约公元前4,400年，保加利亞境内的古色雷斯墓葬群裡(數以百計黃金飾品和殘片)。至今還是大部份的人普遍所熟知的實體貴金屬類型。 |
| 流通型幣或章 |
| 適合投資？ |
適合收藏？ |
| 強烈建議做投資用。 |
可做收藏用。 |
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此「流通」定義為：在貴金屬投資市場上被廣泛買賣，並能被大眾所接受之幣或章。與circulating coins：供日常商業交易用的流通幣。兩者雖稱為「流通」，還是有差別的。
一般而言，流通型幣章特色是發行量多、發行圖案固定，大部分都是具有代表該國家的具有意義的「象徵」，也有將該國特色人文歷史或自然景觀是設計進去，這種在流通型幣章較為罕見，其規格皆由各大鑄幣廠或私人鑄造廠規定進行；在市場上具有相當程度的公信力及流通性，最為適合投資、最常見的有：
南非克魯格、美國鷹揚、加拿大楓葉、澳洲袋鼠、英國不列顛、奧地利維也納愛樂、俄國喬治勝利、墨西哥自由、亞美尼亞諾亞方舟、中國熊貓、Scottsdale 獅王…等。
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| 收藏型幣章 |
| 適合投資？ |
適合收藏？ |
| 如果要做投資，需要相當優越地鑑識眼光。 |
強烈建議做收藏用。 |
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收藏型幣章，又有人說紀念型幣章，特色就是發行量少，展現的就是鑄造幣章時最新技術、圖案設計、前衛理念等設計，通常都會以客製化、該國歷史、神話、紀念人物、最新議題…為幣章面上主題等，通常這種在市場上具有相當程度公信力，因為發行量少，造成流通性不佳，較為適合作為收藏、紀念、贈裡用途。最常見的有：
帛琉、紐埃、象牙海岸、薩摩亞、加拿大鑄幣廠深凹系列、庫克群島、斐濟、喀麥隆、所有精鑄貴金屬幣章…等。
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| 流通型條磚 |
| 適合投資？ |
適合收藏？ |
| 強烈建議做投資用。 |
可做收藏用。 |
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貴金屬條磚通常都是透過鑄幣廠、貴金屬精鍊公司或是回收廠化工廠所製造、知名鑄造廠如加拿大皇家鑄幣廠、回收廠化工廠如英國Johnson Matthey化工廠、美國Engelhard公司、賀利氏貴金屬公司、台灣光洋科、Germania 、Scottsdale 獅王、德國Geiger Edelmetalle…等，而這些廠商在世界上均具有相當公信力。
貴金屬條磚通常沒甚麼特殊圖案，最常看到就是出廠編號、品牌名、重量及純度，最多就是做防偽技術、也因此單位價格有機會比流通性幣章低，同時國際級銀條流通性也高，但缺點就是，購買有些廠商條磚單位較大(沒設計小單位數)、而貴金屬條塊在有些國家是受到高增值稅稅率徵稅的((視為工業商品而非投資金屬))，故有些廠商會將條磚設計新型態為「貴金屬幣條」，同時具有條磚性質，也擁有幣的性質(貴金屬幣在有些國家是不受稅務限制，因此有可能是更經濟的選擇。)(著名的有：澳洲鑄幣廠祥龍系列)。
貴金屬條磚是有趣投資產品，非常適合需要方便且可堆疊實物貴金屬投資買家。
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| 收藏型條磚 |
| 適合投資？ |
適合收藏？ |
| 如果要做投資，需要相當優越地鑑識眼光。 |
強烈建議做收藏用。 |
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如同收藏型幣章，發行數量少，展現的就是鑄造當時最新技術、圖案設計、前衛理念等設計，通常都會以客製化、該國歷史、神話、紀念人物、最新議題…為條磚面上主題等，通常這種在市場上具有相當程度公信力，因為發行量少，造成流通性不佳，較為適合作為收藏、紀念、贈裡用途。最常見的有：
英國鑄幣廠007系列或偉大雕刻家系列、瑞士PAMP生肖系列或是宗教系列…等。
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準備好進入實體貴金屬世界了嗎?